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職業路徑
金融理財規劃師(初級)
  • 必修課程(共1門課程,20課時)
  • 模擬考試(共包含50道題目)
  • 等級考試(共包含50道題目)
金融理財規劃師(中級)
  • 必修課程(共1門課程,20課時)
  • 模擬考試(共包含50道題目)
  • 等級考試(共包含50道題目)
金融理財規劃師(高級)
  • 必修課程(共1門課程,20課時)
  • 模擬考試(共包含50道題目)
  • 等級考試(共包含50道題目)
  • 知識點
  • 考核點
系統培訓內容包括:(1)基礎知識:理財規劃基礎、財務和會計基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅務基礎、理財規劃法律基礎、理財規劃工作流程和工作要求; (2)專業知識:風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃。 (3)綜合評審:綜合案例分析。
作為為客戶進行理財的理財規劃師,能夠根據客戶的資產狀況與風險偏好,提供包括客戶生活各方面的全面財務建議,尋找最適合的理財方式,以確保客戶資產的保值與增值   一、金融理財概述 1、金融理財概述 2、金融理財的定義 3、金融理財師需具備的知識、能力和技能 二、經濟學基礎知識 1、GDP與經濟周期 2、CPI與通貨膨脹 3、匯率與國際收支 4、其他經濟指標 5、宏觀經濟政策分析 6、宏觀經濟分析框架與報告解讀 三、貨幣時間價值與理財資訊平臺的運用 1、貨幣時間價值的概念 2、鑫財蘊理財資訊平臺 3、單筆現金流的概念及計算 4、規則現金流的概念及計算 5、不規則現金流的概念及計算 6、有效年利率的概念及計算 7、房貸攤銷 8、日期轉換的計算器操作 9、債券計算器操作 10、統計計算器操作 四、金融理財法律 1、法律基礎知識 2、婚姻法 3、繼承法 4、金融理財師與客戶之間的法律關系 5、合同法 6、民事法律責任 7金融理財監管 五、家庭財務報表編制與財務診斷 1、家庭財務分析的基礎知識 2、家庭財務報表的編制與分析 3、家庭財務比率分析與診斷 4、家庭預算的概念與現金流量預估表 5、理財資訊平臺在家庭財務分析中的運用 六、居住規劃 1、租房與購房決策 2、購房與換房規劃 3、房貸的種類 4、中國的房產制度 5、理財資訊平臺在居住規劃中的運用 七、教育金規劃 1、子女教育金規劃概述 2、子女教育金規劃原理 3、子女教育金需求 4、理財資訊平臺在子女教育金規劃中的運用 5、子女教育投資報酬率 6、子女教育金規劃工具 八、信用與債務管理 1、信用的概念與信用記錄 2、信用額度與授信流程 3、信用決策 4、債務的意義與家庭債務的類型 5、與債權債務相關的法律知識 6、家庭消費負債管理 7、信用卡的使用 8、投資負債管理 9、信用與債務規劃 九、投資規劃 1、投資基礎 2、現金及其等價物 3、債券市場和債券投資 4、股票市場和股票投資 5、期權基礎知識 6、外匯與匯率 7、貴金屬投資基礎 8、基金投資 9、理財產品投資 10、投資組合理論 11、投資人特征分析 12、資產配置與績效評估 十、風險管理與保險規劃 1、風險與風險管理 2、保險基本原理 3、人壽保險 4、年金保險 十一、員工福利 1、薪酬與員工福利 2、員工福利 3、法定福利 十二、退休規劃 1、退休規劃概述 2、退休規劃制作流程 3、理財資訊平臺在退休規劃中的運用 十三、個人所得稅及其籌劃 1、稅收基礎知識 2、中國個人所得稅制度 3、個人所得稅籌劃 十四、金融理財道德與實踐(綜合案例) 1、金融理財師職業道德準則 2、綜合理財規劃流程 3理財資訊平臺在綜合規劃中的運用
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